一、什么是洗钱
洗钱（Money Laundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
二、洗钱有哪些危害
1. 洗钱为为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2. 洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。
3. 洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。
4. 洗钱活动破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
5. 洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
6. 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
三、清洗哪些钱构成洗钱犯罪
主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪，金融犯罪，税务犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪，按照我国《刑法》第一百九十一条、第一百二十条之一规定进行处罚，情节严重的，最高可判处有期徒刑10年。其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
四、保护自己远离洗钱
1. 选择安全可靠的金融机构。
2. 开办业务时，请您带好身份证件。
3. 存取大额现金时，请出示身份证件。
4. 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。
5. 不要出租或出借自己的身份证件。
6. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和 U盾。
7. 不要用自己的账户替他人提现。
8. 举报洗钱活动，维护社会公平正义 ，维护社会公平正义。
9. 远离网络洗钱陷阱。
五、案例速读
2015年4月份,张店市民周先生在浏览一电商网页时看到名为“某某银联卡”的店铺内有销售休闲运动鞋的交易信息,根据网页显示,店铺的登记地址为广东深圳,周先生本想通过聊天工具向店主询问一下关于鞋子的情况,不料店主语出惊人,称其并不售卖店铺页面上所显示的运动鞋,而是售卖公民身份证、个人银行开户资料以及银行卡、网盾、手机卡等配套物品。对方称,根据开户银行名称不同,每张价格在300至1000元不等。店铺以卖鞋掩饰其非法售卖公民身份证、银行卡相关资料的不法行为进行洗钱，最终受到法律制裁。
六、公民发现洗钱线索是否有保密措施、有哪些举报途径
每个公民都有举报洗钱犯罪及其上游犯罪的义务和权利，可以选择多种方式进行举报，所有举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。
举报电话：010-88092000
举报传真：010-88091999
举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-134信箱
接收单位为：中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100032
举报邮箱：fiureport@pbc.gov.cn
风险管理部-反洗钱部
